ETF คืออะไร? เหมาะกับใคร ดีกว่ากองทุนรวมปกติหรือไม่

กองทุน “ETF” ถูกพูดถึงเยอะมากในปัจจุบัน วันนี้เราจะมาดูกันครับว่ากองทุน ETF คืออะไร เหมาะกับคุณไหม แล้วดีกว่ากองทุนปกติยังไง?

ก่อนคุณจะอ่านต่อ คุณอาจสนใจ เทคนิคเลือกกองทุนรวมสำหรับมือใหม่ และ วิธีเริ่มต้นลงทุนง่ายๆ แบบใช้ได้จริง

ถ้าคุณพอเข้าใจพื้นฐานเรื่องการลงทุนแล้ว คุณอาจสนใจอ่าน สรุปลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ VI หรือเข้าไปดูเทคนิควิเคราะห์งบการเงินสำหรับมือใหม่ครับ และถ้าคุณอยากหาหนังสือหุ้นมาอ่านเพิ่มเติม ผมได้ลิสต์หนังสือดีๆ ไว้ให้คุณอ่านเรียบร้อยแล้ว

นอกจากนี้ ถ้าคุณอยากหาโอกาสที่ดีที่สุดให้ตัวเอง คุณอาจสนใจไปลงทุนต่างประเทศ ผมมีบทความสอนวิธีลงทุนหุ้นอเมริกา หุ้นต่างประเทศให้คุณแล้ว (คุณจะได้หุ้นฟรีมูลค่าถึง $1000 ด้วย)

สำหรับตอนนี้ เราจะมารู้จัก ETF กันดีกว่า

 

สรุป 3 บรรทัดสำหรับคนใจร้อน

ETF คือกองทุนประเภทหนึ่งที่ซื้อขายในตลาดหุ้น แทนที่จะซื้อผ่านธนาคารแบบกองทุนรวมรุ่นเก่า

นอกจากวิธีซื้อขายแล้ว ETF ไม่มีอะไรต่างจากกองทุนปกติ แต่ ETF มักเก็บค่าธรรมเนียมบริหารต่ำกว่า เพราะเขาบริหารเงินง่าย ไม่ต้องมาคอยระวังว่าลูกค้าจะมาถอนหรือซื้อหน่วยลงทุนทุกวัน

กองทุน ETF จึงดีกว่ากองทุนรวมธรรมดา ทั้งซื้อง่าย ค่าธรรมเนียมต่ำ เป็นทางเลือกที่ดีของนักลงทุน

คนไทยส่วนใหญ่ลงทุนต่างประเทศผ่านกองทุนรวม แต่เราสามารถเปิดบัญชีซื้อขายหุ้นต่างประเทศ แล้วซื้อ ETF ในต่างประเทศได้โดยตรง ซึ่งจะมีหลายชนิดให้เลือกมากกว่า และค่าธรรมเนียมต่ำกว่ามาก ขนาดที่ในระยะยาวทำให้ความมั่งคั่งต่างกันหลายเท่า

 

รู้จักกันก่อนว่า ETF คืออะไร

สมัยก่อน เวลาเราซื้อกองทุน เราก็จะไปซื้อที่ธนาคารใช่ไหมครับ

พอคนไปซื้อขายกองทุน เขาก็เอาเงินนี้แหละไปลงทุนต่อให้เรา ขึ้นอยู่กับกองทุนนั้นว่ามีนโยบายลงทุนอะไร (หุ้น ตราสารหนี้ ทองคำ ฯลฯ)

ปัญหาก็คือ…

  • ราคากองทุนไม่ได้คิดแบบ real-time แต่ต้องรอให้สิ้นวันค่อยคำนวณ
  • นักลงทุนจะมีค่าธรรมเนียมสูงตอนซื้อขายกองทุน เพราะพอมีคนซื้อขายกองทุน ก็จะมีเงินเข้าออกทุกวัน กองทุนก็บริหารเงินยาก ลงทุนได้ไม่เต็มที่ กองทุนจึงมาคิดค่าธรรมเนียมซื้อขายกับเราเพื่อชดเชยตรงนี้

ในที่สุดก็เลยมีคนคิดไอเดียว่า…

งั้นเราก็เอากองทุนไปจดทะเบียนในตลาดหุ้น ให้ซื้อขายกันในนั้นเลยสิ จะได้หมดเรื่อง!

จึงเกิดเป็นกองทุนชนิดใหม่ที่เรียกว่า ETF (Exchange-Traded Fund) ซึ่งเป็นกองทุนที่ซื้อขายกันในตลาดหุ้นได้เลย ไม่ต้องไปซื้อขายผ่านธนาคารอีกต่อไป

นอกจากวิธีซื้อขายแล้ว ETF ไม่มีอะไรต่างจากกองทุนปกติ เราสามารถเลือกซื้อ ETF ได้หลากหลายชนิด เหมือนกับที่เราเลือกซื้อกองทุนรวมได้หลายชนิด บางตัวก็มีนโยบายลงทุนหุ้น ลงทุนตราสารหนี้ ลงทุนอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ ขึ้นอยู่กับว่ากองทุนรวม/ETF นั้นจะเลือกลงทุนอะไร

คุณจึงสามารถลงทุนใน ETF ได้เหมือนกองทุนรวม ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ามาก

 

ทำไม ETF ถึงดีกว่ากองทุนรวมปกติ

โดยเนื้อแท้ของมัน ทั้ง ETF และกองทุนรวมก็คือสิ่งเดียวกันนี่เองครับ

ทั้งคู่ก็คือกองทุนที่เอาเงินของเราไปให้เขาบริหารตามนโยบายของกองทุนนั้น (อาจจะเป็นหุ้น ตราสารหนี้ ทองคำ หรืออสังหาริมทรัพย์)

ข้อแตกต่างเดียวก็คือการที่ ETF ซื้อขายกันในตลาดหุ้น แต่กองทุนรวมซื้อขายผ่านธนาคาร

ซึ่งนั่นทำให้ ETF เกิดข้อได้เปรียบหลายอย่างขึ้นมา ดังนี้

  • ถูกกว่า ETF มักมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวม
  • คล่องตัวกว่า ซื้อขายได้ในตลาดหุ้น กดจึ้กเดียวซื้อได้เลย และราคาเป็น real time ไม่ต้องรอปรับราคาหลังตลาดหุ้นปิดแล้ว

 

ข้อเสียของ ETF

กองทุน ETF ถูกคิดค้นขึ้นมาเพื่อแก้ข้อเสียของกองทุนรวมรุ่นเก่า และเนื่องจากมันใหม่กว่า จึงถูกออกแบบมาให้ดีกว่าของเดิม ข้อเสียจึงไม่ค่อยมี

แต่ถ้าจะมี ข้อเสียเล็กๆ ที่ผมพอจะนึกออกของ ETF ก็คือ

  • มีให้เลือกน้อยกว่า เพราะเป็นของใหม่
  • ต้องซื้อในตลาดหุ้น จึงต้องซื้อระหว่าง 10.00 – 16.40 เท่านั้น (แต่เราส่งคำสั่งซื้อรอไว้ได้)

 

ลงทุนหุ้นต่างประเทศผ่าน ETF ก็ยังได้

ต้นไม่ที่ร่มรื่นย่อมเริ่มจากเมล็ดพันธุ์ที่ดี การลงทุนที่ดีจึงอยู่ในเศรษฐกิจที่มีการเจริญเติบโต มีนวัตกรรม และมี dynamics สูง

แต่ปัจจุบันเศรษฐกิจไทยเติบโตช้าลงมาก คนไทยเกิดน้อยลง สังคมกำลังจะกลายเป็นสังคมผู้สูงอายุ ใครที่มีความรู้เรื่องเศรษฐกิจจะพอรู้ว่า “มืดมน” นักลงทุนไทยจำนวนมาก โดยเฉพาะเซียนหุ้นที่เข้าใจเรื่องนี้ จึงเริ่มเลี่ยงไปลงทุนต่างประเทศกันมากขึ้น

หลายคนไม่อยากวิเคราะห์หุ้นต่างประเทศเอง ก็ลงทุนผ่านกองทุนได้ โดยคุณมีทางเลือกคือ

  1. ซื้อกองทุนไทยที่ไปซื้อ ETF หรือกองทุนในต่างประเทศอีกที ข้อเสียคือ คุณจะเจอค่าธรรมเนียมสองต่อ ให้กองทุนไทยและกองทุนต่างประเทศ จึงทำให้เรามั่งคั่งน้อยลง
  2. เปิดพอร์ตลงทุนในต่างประเทศ แล้วไปซื้อ ETF ที่ต่างประเทศโดยตรง วิธีนี้ก็เหมือนวิธีแรก เพราะสุดท้ายคนที่บริหารการลงทุนจริงๆ คือกองทุนในต่างประเทศอยู่ดี แต่คุณจะไม่โดนค่าธรรมเนียมแสนแพงที่ซ้ำซ้อนจากกองทุนไทย

ถ้าคุณอยากหาโอกาสที่ดีที่สุดให้ตัวเอง คุณเองก็อาจศึกษาการลงทุนต่างประเทศมากขึ้น แล้วคุณจะพบว่าโอกาสดีๆ มีอยู่มาก ผมมีบทความสอนวิธีซื้อ ETF โดยตรงในอเมริกาให้คุณแล้ว (คุณจะได้หุ้นฟรีมูลค่าสูงสุด $1000 ด้วย)

 

เรียนคอร์สลงทุน “นักลงทุนมือหนึ่งของโลก”

คอร์สลงทุน บิงโก

อยากศึกษาเรื่องการลงทุนแต่เริ่มไม่ถูก?

บิงโกมีคอร์สสอนลงทุนที่จะคุณอาจสนใจ คอร์สนี้จะสอนคุณตั้งแต่พื้นฐานจนถึงระดับสูง มือใหม่เรียนจบก็พร้อมลงทุนจริงได้เลย

คอร์สนี้ถูกออกแบบให้พิเศษกว่าคอร์สลงทุนทั่วไป เพราะมาจากหนังสือลงทุนของเซียนหุ้นระดับโลก ทั้งวอร์เรน บัฟเฟตต์, ปีเตอร์ ลินช์, เบนจามิน เกรแฮม, ดร.นิเวศน์ และอื่นๆ จนเหมือน “นักลงทุนระดับโลกมาสอนคุณเอง” ทุกเล่มที่เราคัดมาคือหนังสือลงทุนที่ดีที่สุด ซึ่งได้รับการยอมรับจากทั่วโลกว่าเป็น “ของจริง” และจะร่นเวลาให้คุณลงทุนได้เก่งกาจอย่างรวดเร็ว

ดูรายละเอียด

 

ใส่ความเห็น

อีเมลของคุณจะไม่แสดงให้คนอื่นเห็น ช่องที่ต้องการถูกทำเครื่องหมาย *