พื้นฐานการลงทุน, ลงทุน
“หุ้นปันผล” คืออะไร เทียบกับหุ้นไม่ปันผลแล้ว อะไรดีกว่า?
ก.ค.
หลายคนสงสัยว่า “หุ้นปันผล” คืออะไร? แล้วมันดีกว่า “หุ้นไม่ปันผล” หรือเปล่า วันนี้เราจะมาไขข้อข้องใจกันครับ
หุ้นปันผลเป็นหนึ่งในสไตล์การลงทุนที่คนชื่นชอบ การลงทุนหุ้นปันผลจะไม่เน้นสร้างความมั่งคั่งให้เร็วที่สุด แต่เน้นว่าเราจะมีกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอมาใช้จ่าย เพื่อใช้ชีวิตที่เราต้องการ
วันนี้เราจะมาดูหุ้นปันผลกันก่อนนะครับ แต่เมื่อคุณรู้จักหุ้นปันผลมากขึ้น คุณอาจพบว่ามันไม่เหมาะกับคุณ เพราะคุณอาจอยากลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่ง ซึ่งจะใช้ความรู้มากกว่าและมีวิธีลงทุนที่ต่างออกไป คุณอาจดูเพิ่มเติมต่อนะครับว่าเราจะลงทุนอะไรได้บ้าง ซึ่งจะทำให้คุณเห็นภาพกว้างในการลงทุนมากขึ้น
หุ้นปันผล คืออะไร?
เวลาบริษัททำธุรกิจแล้วมีกำไร เขาก็มีเงินมากขึ้นเรื่อยๆ เขาสามารถเอาเงินนั้นมาจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นได้ เรียกว่า “เงินปันผล” (Dividend) ถ้าบริษัทจ่ายเงินปันผล 10 ล้านบาท แล้วมีหุ้นอยู่ 1 ล้านหุ้น แต่ละหุ้นก็จะได้เงินปันผล 10 บาท
ไม่ใช่หุ้นทุกตัวที่จะจ่ายเงินปันผล ซึ่งเขาจะจ่ายเงินปันผลมากแค่ไหน ก็ขึ้นอยู่กับนโยบายของบริษัท บางบริษัทจ่ายเยอะ บางบริษัทจ่ายน้อย บางบริษัทไม่จ่ายเลย
“หุ้นปันผล” (Dividend Stock) ก็คือหุ้นของบริษัทที่เสถียรแล้ว และนำกำไรส่วนใหญ่มาจ่ายเป็นเงินปันผลให้เราเยอะๆ และจ่ายให้เราสม่ำเสมอทุกปี เราจึงมีรายได้จากหุ้นปันผลอย่างต่อเนื่อง เป็น Passive Income ชนิดหนึ่ง
หุ้นปันผลจะต่างจากหุ้น VI เพราะนักลงทุน VI ไม่ได้ซื้อหุ้นจากการจ่ายปันผลหรือไม่ แต่นักลงทุน VI เลือกหุ้นโดยประเมินมูลค่ากิจการ โดยวิเคราะห์งบการเงินและพิจารณาธุรกิจ จากนั้นซื้อหุ้นที่ราคาต่ำเกินมูลค่าไปมาก นักลงทุน VI จึงได้ผลตอบแทนสูงกว่านักลงทุนหุ้นปันผล
ข้อดีของหุ้นปันผล
นึกภาพชีวิตที่คุณนั่งสบายๆ ตื่นสายแล้วจิบชาจิบกาแฟ นั่งอ่านข่าวเล่นหุ้นไปเรื่อยๆ แล้วมีเงินใช้ตลอด อยากทำอะไรก็ทำได้ ไปเที่ยวที่ไหนก็ได้ ทานอาหารอร่อย ดูแลครอบครัวได้ หุ้นปันผลจะให้สิ่งเหล่านี้กับคุณ
หุ้นปันผลมีข้อดีก็คือ คุณจะมีรายได้สม่ำเสมอเข้ามาตลอด คุณจึงสามารถเอาเงินก้อนนี้มาใช้จ่ายเพื่อไลฟ์สไตล์ที่คุณต้องการ
นอกจากนี้ หุ้นปันผลยังเป็นแหล่งกระแสเงินสดให้คุณไปลงทุนต่อได้อีก
ลองนึกภาพดูนะครับ สมมุติว่าคุณลงทุนไว้แล้วจู่ๆ ตลาดหุ้นเป็นขาลง หุ้นทุกตัวของคุณลงพร้อมกันหมด ถ้าหุ้นของคุณจ่ายปันผลน้อย หรือไม่จ่ายเลย คุณจะได้แต่ยืนดูหุ้นลงไปเรื่อยๆ ด้วยความเจ็บใจ
- ถ้าขายตอนนี้ก็จะขายหุ้นในราคาถูก หรือขาดทุนเสียอีก
- แต่ถ้าไม่ขาย มันก็ลงต่อไปเรื่อยๆ เป็นสถานการณ์ที่ชวนหดหู่อย่างยิ่ง
แต่ถ้าคุณมีหุ้นปันผลอยู่บ้าง คุณก็จะมีรายได้บางส่วนจากหุ้นปันผล คุณจึงมีทางเลือกมากขึ้น
- คุณสามารถยืนยิ้มดูหุ้นลงไปเรื่อยๆ เพราะคุณมีเงินปันผลมาตลอด คุณก็เอาเงินก้อนนี้แหละไปช้อนซื้อหุ้นได้ในราคาถูก (เพราะหุ้นมันลงมาทุกตัว) จากนั้นพอตลาดหุ้นฟื้น คุณก็กำไรสบายๆ จากหุ้นที่ซื้อไว้ในช่วงราคาถูก
- สำหรับคนที่ไม่มีรายได้ทางอื่นเลย คุณก็เอาเงินปันผลนี่แหละมาใช้จ่ายได้ โดยไม่ต้องเครียดว่าเมื่อไรหุ้นจะขึ้นกลับมา ถึงยังไงคุณก็มีเงินปันผลใช้สบายๆ
หุ้นปันผลจึงช่วยทั้งเป็นรายได้แบบ passive income ให้คุณ และยังเป็นตัวค้ำจุนพอร์ตการลงทุนในช่วงตลาดหุ้นขาลงได้เป็นอย่างดี
ข้อเสียของหุ้นปันผล
ข้อเสียของหุ้นปันผลก็คือ บริษัทที่เอาเงินมาจ่ายปันผลจนหมด เขาก็จะไม่มีเงินไปขยายธุรกิจต่อ ดังนั้นตัวบริษัทก็จะไม่ค่อยโต อยู่ยังไงก็เป็นแบบนั้นไปเรื่อยๆ ทำให้ราคาหุ้นสูงขึ้นช้า
หุ้นปันผลเหมาะกับใคร เทียบกับหุ้นไม่ปันผลแล้ว อะไรดีกว่า?
“หุ้นไม่ปันผล” ก็คือหุ้นที่จ่ายเงินปันผลน้อยหรือไม่จ่ายเลย หรือพูดง่ายๆ ก็คือ หุ้นทั่วๆ ไปนั่นแหละครับ
หุ้นที่ไม่จ่ายเงินปันผลก็จะมีเงินไปขยายกิจการต่อได้มากกว่า ตัวธุรกิจของเขาก็เติบโตได้เร็วกว่า และส่งผลให้ราคาหุ้นขึ้นเร็วกว่า
ดังนั้น การซื้อหุ้นปันผลก็เหมือนกับเอา “การเติบโต” ไปแลก “ความมั่นคง” คุณจะได้เงินปันผลสม่ำเสมอ แต่ราคาหุ้นก็จะไม่ค่อยไปไหน
ถ้าคุณอยากสร้างความมั่งคั่ง คุณเอาเงินไปซื้อหุ้นที่เติบโตเร็วๆ จะทำให้เงินงอกเงยเร็วกว่า จากนั้นพอคุณมีเงินมากขึ้น คุณค่อยแบ่งเงินเล็กๆ มาซื้อหุ้นปันผลบ้างก็ยังไม่สาย
หุ้นปันผลเหมาะกับคุณถ้า…
- คุณเกษียณแล้ว อยากได้เงินปันผลมากินมาใช้
- คุณมีเงินก้อนหนึ่ง อยากลงทุนโดยเสี่ยงน้อย ได้กำไรพอสมควร
- คุณเพิ่งหัดลงทุน อยากเริ่มลงทุนโดยไม่เสี่ยงมาก
- คุณลงทุนหุ้นตัวอื่นที่โตเร็วหวือหวาอยู่แล้ว อยากแบ่งเงินส่วนหนึ่งมาลดความผันผวนของพอร์ต
หุ้นปันผลไม่เหมาะกับคุณถ้า…
- คุณมีรายได้ทางอื่นอยู่แล้ว ไม่ได้อยากได้เงินปันผลมากินมาใช้ (คุณอาจศึกษา หลักการลงทุนแบบ VI เพื่อสร้างความมั่งคั่งแทน)
- คุณอยากสร้างความมั่งคั่งให้เร็วที่สุด (เข้าไปดูวิธีหาหุ้น 10 เด้ง Super Stocks กันได้)
- คุณรับความเสี่ยงได้ อยากลงทุนหุ้นที่มีอนาคตไกลมากกว่านี้
ข้อควรระวังในการซื้อหุ้นปันผล
เวลาเราซื้อหุ้นปันผล เราก็คาดหวังว่าจะได้กินเงินปันผลไปเรื่อยๆ อย่างสบายใจใช่ไหมครับ
แต่สิ่งที่คุณหวังไว้ อาจไม่เกิดขึ้นก็ได้ ถ้าเกิดเหตุการณ์แบบนี้ขึ้น…
- ซื้อเสร็จแล้วบริษัทหยุดจ่ายเงินปันผล หรือจ่ายน้อยลง
- ซื้อแล้วราคาหุ้นลงไปเรื่อยๆ
สองข้อนี้มักมีข้อหนึ่งเกิดขึ้นก่อน จากนั้นอีกข้อก็ตามมา สุดท้ายคุณก็จะเหลือหุ้นที่ไม่จ่ายปันผลอีกต่อไป และราคาหุ้นลงมาเยอะแล้ว จะขายก็ขาดทุน แต่จะถือต่อก็ไม่มีประโยชน์อีกแล้ว ได้แต่เสียเวลาไปกับความหวังว่าสักวันมันจะกลับมาจ่ายปันผลอีกครั้ง
ต้นตอความพินาศเหล่านี้มักเกิดจาก “พื้นฐานธุรกิจ” ที่เสื่อมลง บริษัททำกำไรได้ลดลง ลูกค้าน้อยลง สินค้าและบริการไม่เป็นที่ต้องการอีกต่อไป จนส่งผลต่อเนื่องมาถึงเงินปันผลกับราคาหุ้นในที่สุด
ดังนั้น สิ่งสำคัญที่คุณต้องคิดถึงเวลาจะซื้อหุ้นปันผลก็คือ พื้นฐานธุรกิจ เพราะอย่าลืมว่าเงินปันผลนั้นมาจากกำไร และถ้าธุรกิจเสื่อมลง กำไรที่จะมาหล่อเลี้ยงเงินปันผลก็จะหายไปด้วย ซึ่งผมได้พูดถึง หลัก 4 ข้อที่ต้องดูเวลาซื้อหุ้นปันผล ไว้อย่างละเอียดแล้ว เข้าไปศึกษาวิธีเลือกหุ้นปันผลกันได้เลย
ถ้าเลือกไม่ได้ ก็ซื้อทั้งหุ้นปันผลและไม่ปันผลเลย
หุ้นปันผลมีข้อดีคือความเสถียรมั่นคงจากเงินปันผล ส่วนหุ้นไม่ปันผลจะราคาขึ้นไวกว่า
ถ้าใครไม่แน่ใจว่าชอบแบบไหน เราอาจแบ่งเงินไปซื้อทั้ง 2 แบบเลยก็ได้ครับ เช่น แบ่งเงินครึ่งนึงไปซื้อหุ้นปันผล และอีกครึ่งไปซื้อหุ้นไม่ปันผล เราก็จะมีรายได้จากเงินปันผลมาค้ำจุนเวลาที่ตลาดหุ้นเป็นขาลง และเราจะเก็บกำไรได้สมน้ำสมเนื้อเวลาตลาดหุ้นเป็นขาขึ้น
นอกจากนี้ ถ้าคุณสนใจอยากศึกษาเรื่องหุ้นเพิ่ม บิงโกมีคอร์สลงทุนดีๆ ซึ่งจะสอนวิธีลงทุนอย่างละเอียด โดยนำเทคนิคของนักลงทุนชั้นนำทั่วโลกมาสอนคุณอย่างครบถ้วนสมบูรณ์ (สอนตั้งแต่พื้นฐานจนลงทุนเก่ง) ซึ่งจะสร้างความมั่งคั่งให้คุณไปตลอดชีวิต
เริ่มต้นลงทุนหุ้นต่างประเทศเพื่อโอกาสที่ดีกว่า
ต้นไม่ที่ร่มรื่นย่อมเริ่มจากเมล็ดพันธุ์ที่ดี การลงทุนที่ดีจึงอยู่ในเศรษฐกิจที่มีการเจริญเติบโต มีนวัตกรรม และมี dynamics สูง
แต่ปัจจุบันเศรษฐกิจไทยเติบโตช้าลงมาก คนไทยเกิดน้อยลง สังคมกำลังจะกลายเป็นสังคมผู้สูงอายุ ใครที่มีความรู้เรื่องเศรษฐกิจจะพอรู้ว่า “มืดมน” นักลงทุนไทยจำนวนมาก โดยเฉพาะเซียนหุ้นที่เข้าใจเรื่องนี้ จึงเริ่มเลี่ยงไปลงทุนต่างประเทศกันมากขึ้น
ถ้าคุณอยากหาโอกาสที่ดีที่สุดให้ตัวเอง คุณเองก็อาจศึกษาการลงทุนต่างประเทศมากขึ้น แล้วคุณจะพบว่าโอกาสดีๆ มีอยู่มาก ผมมีบทความสอนวิธีลงทุนหุ้นอเมริกา หุ้นต่างประเทศให้คุณแล้ว (คุณจะได้หุ้นฟรีมูลค่าสูงสุด $1000 ด้วย)
สำหรับคนที่คิดว่าการลงทุนหุ้นต่างประเทศไกลตัวเกินไป อยากซื้อกองทุนให้เขาไปลงทุนหุ้นต่างประเทศแทนเรา นั่นก็เป็นทางเลือกที่ดีมากครับ แต่ก่อนหน้านั้น ผมแนะนำให้อ่าน ซื้อกองทุนต่างประเทศยังไง ให้กำไรมากขึ้น 100% ซึ่งผมเขียนไว้ให้คุณโดยเฉพาะเลยครับ
อยากเริ่มต้นลงทุนแต่ไม่รู้จะเริ่มยังไง?
อยากศึกษาเรื่องการลงทุนแต่เริ่มไม่ถูก?
บิงโกมีคอร์สสอนลงทุนที่จะคุณอาจสนใจ คอร์สนี้จะสอนคุณตั้งแต่พื้นฐานจนถึงระดับสูง เรียนจบพร้อมลงทุนจริงได้เลย เหมือน “นักลงทุนระดับโลกมาสอนคุณเอง” โดยใช้วิธีของนักลงทุนชั้นนำทั่วโลกมาสอนคุณ ทั้งวอร์เรน บัฟเฟตต์, ปีเตอร์ ลินช์, เบนจามิน เกรแฮม และอื่นๆ ซึ่งจะร่นเวลาให้คุณลงทุนได้เก่งกาจอย่างรวดเร็ว
