พัฒนาตัวเอง, พื้นฐานการลงทุน, ลงทุนจริงจัง
4 ขั้นตอนลงทุนแบบ VI สไตล์มนุษย์เงินเดือน
ธ.ค.
คนที่เริ่มลงทุนจะต้องได้ยินคำว่า “ลงทุนแนว VI” เพราะปรมาจารย์นักลงทุนแนว VI ไม่ว่าจะเป็นวอร์เรน บัฟเฟตต์ หรือดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากรณ์ ต่างลงทุนจนประสบความสำเร็จและโด่งดัง
แต่มนุษย์เงินเดือนมีทั้งงานและภาระต่างๆ ทำให้ลงทุนไม่ได้เต็มที่ วันนี้ผมจึงขอแนะนำ 4 ขั้นตอนลงทุนแบบ VI ง่ายๆ สไตล์มนุษย์เงินเดือนครับ
อันที่จริงถ้าคุณอยากหาโอกาสที่ดีที่สุดให้ตัวเอง คุณเองก็อาจศึกษาการลงทุนต่างประเทศมากขึ้น แล้วคุณจะพบว่าโอกาสดีๆ มีอยู่มาก ผมมีบทความสอนวิธีลงทุนหุ้นต่างประเทศ หุ้นอเมริกาให้คุณแล้ว (คุณจะได้หุ้นฟรีมูลค่าสูงสุด $1000 ด้วย)
การลงทุน VI หรือลงทุนแนวเน้นคุณค่า (Value Investing) เหมาะกับมนุษย์เงินเดือนไหม?
ข้อจำกัดสำคัญที่สุดของมนุษย์เงินเดือนคือเวลา เรามีทั้งงาน ครอบครัว และชีวิตส่วนตัวที่ต้องดูแล คุณไม่สามารถนั่งเฝ้าจอดูหุ้นได้ตลอด และไม่มีเวลาวิเคราะห์หุ้นลึกๆ เหมือนนักลงทุนเต็มเวลา
การลงทุนแนว VI เหมาะกับมนุษย์เงินเดือนที่สุด มันใช้เวลาน้อย คุณจึงสามารถลงทุนได้ และทำงานไปด้วยได้สบายๆ แต่การลงทุนแนวอื่นจะใช้เวลาเยอะกว่า VI มากครับ
ผมได้สรุปหลักลงทุนแบบ VI โดยปรับเข้ากับมนุษย์เงินเดือนไว้แล้ว 4 ขั้นตอน เรามาดูกันเลยครับ
1. หาความรู้ เลือกหุ้นให้ถูกตัว
การเลือกหุ้นคือจุดเริ่มต้นที่สำคัญที่สุดของการลงทุน มันเหมือนการติดกระดุมเม็ดแรก ถ้าคุณติดเม็ดแรกผิด เม็ดต่อไปยังไงก็ไม่ดี
เวลาเลือกหุ้น คุณจะต้องวิเคราะห์งบการเงิน ตัวธุรกิจ และสภาพเศรษฐกิจร่วมกัน ซึ่งยากและลึกซึ้งพอสมควร
แต่สำหรับมนุษย์เงินเดือนที่มีเวลาลงทุนน้อย เราอาจไม่ได้มีเวลาวิเคราะห์ขนาดนั้น ผมจึงได้ปรับวิธีเลือกหุ้นแบบ VI ให้เป็นหลักง่ายๆ สำหรับคุณ ดังนี้
- เลือกหุ้นบริษัทที่มั่นคง ธุรกิจไม่ถูก disrupt โดยเทคโนโลยี และลูกค้าต้องกลับมาใช้บริการเสมอ เช่น บริษัทขายน้ำประปา หรือสนามบิน คงไม่ถูกเทคโนโลยีทดแทน
- อย่างน้อยบริษัทควรเติบโตปีละ 5% เราอาจเช็คงบการเงินย้อนหลังสัก 3-5 ปี ให้แน่ใจว่ารายได้ (ยอดขาย) เติบโตอย่างน้อยปีละ 5%
- เลือกหุ้นที่ค่า P/E ต่ำ ค่า P/E คือราคาหุ้นหารด้วยกำไรต่อหุ้น ถ้าค่านี้ต่ำแสดงว่าหุ้นราคาถูก
เวลาลงทุน คุณไม่ควรซื้อหุ้นแค่ตัวเดียว ควรกระจายความเสี่ยงไปในหุ้น 5-10 ตัวที่คุณสนใจครับ
หาความรู้ก่อนซื้อหุ้น ลดโอกาสขาดทุน เพิ่มโอกาสกำไร
หลักการที่ผมบอกด้านบน เป็นสรุปที่ผมคัดมาให้คุณแบบเนื้อๆ เน้นๆ ที่สุด แต่ถึงแม้จะคัดมาเข้มข้นแค่ไหน มันก็ไม่ได้ปฏิเสธความจริงที่ว่า การลงมือวิเคราะห์หุ้นอย่างจริงจัง ย่อมได้ผลดีกว่าการใช้หลักง่ายๆ ไม่กี่ข้ออยู่แล้ว
อันที่จริง หลักที่ผมแนะนำคุณไป ค่อนข้างจะปิดความเสี่ยงส่วนใหญ่ให้คุณแล้ว ถ้าคุณซื้อหุ้นตามนั้นและซื้อกระจายหลายตัว คุณก็ทำกำไรได้ไม่ยาก แต่ถ้าคุณหาความรู้เพิ่มเติมอีก และเลือกหุ้นได้ดีขึ้น กำไรจากการลงทุนของคุณย่อมสูงขึ้น และจะส่งผลกับความมั่งคั่งของคุณเยอะมากในระยะยาว
ถ้าคุณไม่รู้จะเริ่มศึกษาจากไหน ลองอ่านหนังสือก่อนก็ดีครับ เพราะหนังสือเป็นช่องทางที่เราจะเข้าถึงแนวคิดในการลงทุนของนักลงทุนชั้นนำของโลกได้ง่ายที่สุด ไม่มีนักลงทุนระดับโลกคนไหนจะมาอธิบายเทคนิคของตัวเองอย่างละเอียดในยูทูป แต่ถ้าเขาอยากถ่ายทอดจริงๆ เขามักเขียนเป็นหนังสือไปเลย
คนที่ไม่รู้จะเริ่มอ่านจากไหน ผมได้สรุปหนังสือลงทุนดีๆ ที่ควรอ่าน ให้คุณแล้วครับ
แต่ปัญหาของหลายๆ คนคือ หนังสือแต่ละเล่มนั้นใช้เวลาอ่านเยอะ แถมทำความเข้าใจยาก อ่านรู้เรื่องบ้างไม่รู้เรื่องบ้าง กว่าจะอ่านครบแล้วเชื่อมโยงแต่ละเล่มเข้าด้วยกันก็กินเวลานาน (เล่มนึงบางทีอ่านเป็นสัปดาห์ เล่มหนาๆ ก็เป็นเดือน)
แนวคิดบางอย่างก็อยู่ในบริบทของต่างประเทศและเกิดขึ้นมาเมื่อหลายสิบปีก่อน จึงยากที่จะทำความเข้าใจ บิงโกจึงมีคอร์สลงทุนที่ช่วยเรียบเรียงลำดับความคิดเรื่องการลงทุนทั้งหมดให้คุณ ดูรายละเอียดคอร์สด้านล่างได้เลยครับ
2. ลงทุนทุกเดือน
พอเรารู้หุ้นที่จะซื้อ ก็ถึงเวลาซื้อหุ้นครับ แต่ผมแนะนำให้คุณค่อยๆ ทยอยซื้อทุกเดือน แทนที่จะกระโดดเข้าไปซื้อทีเดียว
น้อยคนจะสามารถกะจังหวะซื้อหุ้นในราคาที่ถูกที่สุดได้ หลายคนที่ซื้อหุ้นในราคาถูก กลับพบว่าหุ้นนั้นลงไปเรื่อยๆ ถูกแล้วยังมีถูกกว่าเหมือนเสื้อผ้าลดราคา ในขณะที่บางคนรอซื้อหุ้นในราคาต่ำที่สุดอย่างใจเย็น แต่กลับพบว่ามันใช้เวลาดีดกลับเพียงไม่กี่วัน ราคาสูงขึ้นมาเยอะมาก กลายเป็นต้องซื้อแพงกว่าเดิม เพราะซื้อไม่ทัน ราคาขึ้นไปเรียบร้อยแล้ว
เทคนิคที่ง่ายกว่าคือให้คุณ DCA หรือ Dollar Cost Average โดยให้คุณนำเงินเดือนไปซื้อหุ้นทุกเดือน บางเดือนคุณจะซื้อหุ้นได้ถูก บางเดือนคุณจะซื้อได้แพง แต่เฉลี่ยแล้วคุณจะซื้อหุ้นในราคากลางๆ แล้วคุณก็ไม่ต้องเครียดว่าจะซื้อหุ้นตอนไหนดี เอาเวลาไปใช้ชีวิตหรือทำสิ่งที่คุณชอบดีกว่าครับ อ่านเทคนิค DCA อย่างละเอียดต่อได้ที่นี่เลย
3. ลงทุนระยะยาว
ราคาหุ้นของบริษัทที่ดีจะสูงขึ้นในระยะยาว แต่ถ้าคุณมองแค่ 1-2 ปี ราคาอาจลงได้ และคุณจะเครียดเปล่าๆ เวลาราคาหุ้นลง
การลงทุนก็เหมือนการปลูกต้นไม้ไว้ให้ร่มเงาในอนาคต อย่ามองว่าปลูกวันนี้แล้วจะเห็นผลพรุ่งนี้ ให้คุณมองระยะยาว ซื้อหุ้นในกิจการที่เติบโต และคุณจะทำกำไรได้ในระยะยาวแน่นอนครับ เมื่อคุณลงทุนระยะยาว สุดท้ายมันจะออกดอกผลเป็นอิสรภาพทางการเงินให้คุณเอง
ระหว่างลงทุน คุณจะเจอข่าวเหตุการณ์ต่างๆ มากระทบ ไม่ว่าจะเป็นการชุมนุมประท้วง ภัยธรรมชาติ หรือตลาดหุ้นตก แต่คุณไม่ควรขายหุ้นที่ธุรกิจยังดีอยู่ การลงทุนระยะยาวหมายถึงการปักหลักถือหุ้นที่คุณเชื่อมั่น และไม่ขายหุ้นในจุดที่เลวร้ายที่สุดและราคาต่ำที่สุด
ในการลงทุน จะมีช่วงที่ราคาหุ้นร่วงลงมาจนน่าใจหาย ผมมีบทความไว้แล้วว่าถ้าหุ้นลงควรทำอย่างไร ถ้าคุณเป็นมนุษย์เงินเดือน คุณโชคดีกว่าหลายคนเพราะคุณมีรายได้สม่ำเสมอทุกเดือน ให้คุณนำเงินเดือนมา DCA ซื้อหุ้นอย่างสม่ำเสมอถึงแม้จะเกิดวิกฤติ
ถ้าคุณมองช่วงวิกฤติที่ตลาดหุ้นตกหนักในอดีต ทุกครั้งจะดูเหมือนโอกาสซื้อหุ้นครั้งใหญ่ ถึงแม้คนที่อยู่ข้างในวิกฤติจริงจะรู้สึกกลัว ขอให้คุณจำเรื่องนี้ไว้ให้แม่น แค่นี้ก็จะลงทุนได้ดีกว่านักลงทุนอื่นมาก
4. ตรวจสอบการลงทุนทุกครึ่งปี
ธุรกิจสมัยนี้เปลี่ยนเร็วมาก คุณจึงควรติดตามข่าวสารของหุ้นที่ลงทุนเอาไว้ด้วย
คุณเลือกซื้อหุ้นที่กิจการแข็งแกร่งไว้อยู่แล้ว จึงไม่จำเป็นต้องตรวจดูทุกวัน แต่อย่างน้อยทุก 6 เดือนคุณก็ควรกลับมาดูหน่อยว่าธุรกิจมันเป็นอย่างไรแล้ว มีการเปลี่ยนแปลงอะไรไหม
ถ้าธุรกิจเริ่มแย่ลง คุณอาจต้องขายหุ้นตัวนั้นนะครับ อย่าถือไว้เรื่อยๆ แม้จะรู้ว่าธุรกิจกำลังแย่ลง!
มือใหม่เริ่มต้นลงทุนได้ง่ายๆ
ถ้าคุณเพิ่งหัดเริ่มต้นลงทุน ลองอ่านการลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ VI ซึ่งเป็นสไตล์ที่นิยมที่สุด และคุณยังอาจเข้าไปดูเทคนิควิเคราะห์งบการเงินสำหรับมือใหม่ครับ
นอกจากนี้ คนที่อยากรู้วิธีลงทุนดีๆ อย่างครบถ้วนสมบูรณ์ ลึกซึ้งทุกประเด็น บิงโกมีคอร์สลงทุนดีๆ ซึ่งจะสอนวิธีลงทุนอย่างละเอียด (สอนตั้งแต่พื้นฐานจนลงทุนเก่ง) ซึ่งจะช่วยให้คุณสร้างความมั่งคั่งไปได้ตลอดชีวิต
เริ่มต้นลงทุนหุ้นต่างประเทศเพื่อโอกาสที่ดีกว่า
การลงทุนหุ้นคือการซื้อธุรกิจที่ยอดเยี่ยม ดังนั้นคุณจะเจอหุ้นที่ดีในเศรษฐกิจที่มีการเจริญเติบโต มีนวัตกรรม และมี dynamics สูง
แต่ปัจจุบันเศรษฐกิจไทยเติบโตช้าลงมาก คนไทยเกิดน้อยลง สังคมกำลังจะกลายเป็นสังคมผู้สูงอายุ ใครที่มีความรู้เรื่องเศรษฐกิจจะพอรู้ว่า “มืดมน” นักลงทุนไทยจำนวนมาก โดยเฉพาะเซียนหุ้นที่เข้าใจเรื่องนี้ จึงเริ่มเลี่ยงไปลงทุนต่างประเทศกันมากขึ้น
ถ้าคุณอยากหาโอกาสที่ดีที่สุดให้ตัวเอง คุณเองก็อาจศึกษาการลงทุนต่างประเทศมากขึ้น แล้วคุณจะพบว่าโอกาสดีๆ มีอยู่มาก ผมมีสอนวิธีลงทุนหุ้นอเมริกา หุ้นต่างประเทศให้คุณแล้ว (ทุกคนจะได้หุ้นฟรีมูลค่าสูงสุด $1000 ด้วย) เข้าไปดูกันได้เลยครับ
สำหรับคนที่คิดว่าการลงทุนหุ้นต่างประเทศไกลตัวเกินไป อยากซื้อกองทุนให้เขาไปลงทุนหุ้นต่างประเทศแทนเรา ผมแนะนำให้อ่าน ซื้อกองทุนต่างประเทศยังไง ให้กำไรมากขึ้น 100% ซึ่งผมเขียนไว้ให้คุณโดยเฉพาะเลยครับ
เรียนคอร์สลงทุน “นักลงทุนมือหนึ่งของโลก”
อยากศึกษาเรื่องการลงทุนแต่เริ่มไม่ถูก?
บิงโกมีคอร์สสอนลงทุนที่จะคุณอาจสนใจ คอร์สนี้จะสอนคุณตั้งแต่พื้นฐานจนถึงระดับสูง มือใหม่เรียนจบก็พร้อมลงทุนจริงได้เลย
คอร์สนี้ถูกออกแบบให้พิเศษกว่าคอร์สลงทุนทั่วไป เพราะมาจากหนังสือลงทุนของเซียนหุ้นระดับโลก ทั้งวอร์เรน บัฟเฟตต์, ปีเตอร์ ลินช์, เบนจามิน เกรแฮม, ดร.นิเวศน์ และอื่นๆ จนเหมือน “นักลงทุนระดับโลกมาสอนคุณเอง” ทุกเล่มที่เราคัดมาคือหนังสือลงทุนที่ดีที่สุด ซึ่งได้รับการยอมรับจากทั่วโลกว่าเป็น “ของจริง” และจะร่นเวลาให้คุณลงทุนได้เก่งกาจอย่างรวดเร็ว
