ลงทุนทองคำดีไหม สวรรค์อันปลอดภัย หรือก้อนโลหะไร้ประโยชน์

“ทองคำ” เป็นหนึ่งในการลงทุนที่เก่าแก่ที่สุดของมนุษย์ แต่มันกลับมีทั้งคนรักและคนเกลียด

นักลงทุนบางคนชอบทองคำ เพราะว่ามีไว้แล้วอุ่นใจดี แต่นักลงทุนบางคนมองว่าทองคำก็แค่ก้อนโลหะที่ไม่มีประโยชน์ มันจึงเป็นการลงทุนที่ห่วยที่สุด ด้วยแนวคิดที่ต่างกันอย่างสุดขั้วเช่นนี้ คุณควรเชื่อทางไหนกันแน่?

วันนี้เราจะมาเจาะลึกการลงทุนในทองคำกัน ทั้งข้อดีและข้อเสีย แล้วสรุปคุณควรลงทุนทองคำหรือไม่

ส่วนคนที่สนใจหุ้น ลองเข้าไปอ่านกลยุทธ์ลงทุนหุ้น 4 ชนิดในโลกก่อนครับ เพื่อที่คุณจะได้หาสไตล์การลงทุนที่เหมาะกับตัวเองที่สุด หรือถ้าคุณรู้อยู่แล้วว่าสนใจแนว VI สามารถเข้าไปดู หลักการลงทุน VI อย่างละเอียดได้ที่นี่

นอกจากนี้ ถ้าคุณอยากหาโอกาสที่ดีที่สุดให้ตัวเอง คุณเองก็อาจศึกษาการลงทุนต่างประเทศมากขึ้น แล้วคุณจะพบว่าโอกาสดีๆ มีอยู่มากจริงๆ ผมมีบทความสอนวิธีลงทุนหุ้นอเมริกา หุ้นต่างประเทศให้คุณแล้ว เข้าไปดูกันได้เลยครับ

สำหรับคนที่คิดว่าการลงทุนหุ้นต่างประเทศไกลตัวเกินไป อยากซื้อกองทุนให้เขาไปลงทุนหุ้นต่างประเทศแทนเรา ผมแนะนำให้อ่าน ซื้อกองทุนต่างประเทศยังไง ให้กำไรมากขึ้น 100% ซึ่งผมเขียนไว้ให้คุณโดยเฉพาะเลยครับ

 

ทำไมคุณจึงควรซื้อทอง

เรามาดูกันก่อนว่าทำไมนักลงทุนบางคนชอบซื้อทอง

แต่อย่าลืมนะครับว่าเหตุผลเหล่านี้เป็นแค่ด้านเดียวของเหรียญ นักลงทุนบางคนก็ไม่สนใจทองคำเลย ด้วยเหตุผลที่มีน้ำหนักไม่แพ้กัน ผมจะหยิบมาให้คุณได้ดูทั้งสองด้าน เพื่อให้คุณเห็นภาพกว้างและตัดสินใจได้ด้วยตัวเองว่าคุณจะปรับใช้ทองคำกับการลงทุนของตนยังไง

แล้วสุดท้าย ด้านล่างสุดผมจะบอกคุณอีกทีว่าผมคิดยังไงกับทองคำ ผมชอบหรือผมเกลียด ด้วยเหตุผลอะไร เพื่อช่วยคุณตัดสินใจอีกทีนึง

 

สวรรค์อันปลอดภัย

ทองคำได้ชื่อว่าเป็น “Safe Haven” หรือ “สวรรค์อันปลอดภัย” เพราะเวลาตลาดหุ้นถล่มลงมาหนัก ราคาทองคำมักไม่ร่วงตาม และบางครั้งยังสวนกลับไปได้อีกด้วย

คุณอาจเก็บเงินไว้ในธนาคารหรือซื้อพันธบัตรเพื่อป้องกันตลาดหุ้นถล่ม แต่ดอกเบี้ยของคุณจะน้อยมาก คุณจะได้มากกว่าถ้าถือทองคำเอาไว้รอมันขึ้นราคา

 

ทนทานต่อเงินเฟ้อ

ทองคำยังเป็นทรัพย์สินที่ปกป้องคุณจากเงินเฟ้อ (เงินเฟ้อคืออะไร? บิงโกจะเล่าให้ฟังอย่างละเอียดเลย)

ในระยะสั้น คุณจะเห็นทองคำผันผวนตามสภาพเศรษฐกิจ

แต่ในระยะยาว ราคาทองคำจะขึ้นตามเงินเฟ้อแบบกัดไม่ปล่อย เงินยิ่งเฟ้อทองยิ่งขึ้น คุณจึงอุ่นใจได้ว่าทองที่ซื้อไว้จะ “เก็บรักษามูลค่า” (store of value) ของตัวเองได้ ต่างจากเงินกระดาษที่จะไร้ค่าเมื่อเงินเฟ้อแรงๆ

 

ของมันมีจำกัด Limited Edition

ทองคำในโลกมีจำกัด แต่มนุษย์โลกมีจำนวนมากขึ้นทุกวัน และสิ่งที่ขาดแคลนย่อมมีราคาสูงขึ้น

เมื่อก่อนเราคิดว่าทองคำบาทละ 2000 บาทนับว่าแพง แต่ปัจจุบันเราเห็นทองคำบาทละ 20000 เป็นเรื่องธรรมดา อีกไม่นานเราอาจได้เห็นทองคำบาทละแสนก็ได้

นอกจากนี้ คนจีนและอินเดียยังเป็นสองชาติที่ชอบสะสมทอง เมื่อสองชาตินี้ร่ำรวยขึ้น พวกเขาก็ชอบซื้อทองมาเก็บเอาไว้ ราคาทองคำก็เลยสูงขึ้น

ยิ่งพิมพ์เงิน ราคาทองยิ่งขึ้น

ทุกวันนี้ธนาคารกลางประเทศต่างๆ จะต้องเก็บทรัพย์สินไว้เป็นทุนสำรองระหว่างประเทศ

ซึ่งตามหลักแล้ว เขามีทางเลือกไม่มาก ถ้าไม่ซื้อพันธบัตรก็ต้องซื้อทองคำมาเก็บไว้

แต่ในโลกปัจจุบันที่อเมริกาพิมพ์เงินออกมาไม่จำกัด ประเทศต่างๆ ที่ขายสินค้าให้อเมริกาจึงได้เงินดอลลาร์มาเก็บเป็นเงินทุนสำรองระหว่างประเทศเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ (อเมริกาพิมพ์เงินขนาดนี้ไม่เป็นไรเหรอ? ลองอ่านบทความ “โลกที่ไม่มีอเมริกา” ซึ่งจะช่วยคุณเปิดมุมมองให้กว้างขึ้น)

เงินทุนสำรองระหว่างประเทศพวกนี้ไหลมากองไว้เยอะขึ้นเรื่อยๆ ไม่มีที่ไป ส่วนหนึ่งจึงต้องไปซื้อทองคำ และดันให้ราคาทองคำสูงขึ้นเรื่อยๆ อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

 

เรียนคอร์สลงทุนจาก Set หนังสือ “นักลงทุนมือหนึ่งของโลก”

หุ้น 10 เด้ง Super Stock 3

บิงโกมีคอร์สสอนลงทุนที่จะคุณอาจสนใจ คอร์สนี้จะสอนตั้งแต่พื้นฐานจนถึงขั้นสูง เรียนจบพร้อมลงทุนจริงได้เลย

คอร์สนี้ถูกออกแบบให้พิเศษกว่าคอร์สลงทุนทั่วไป เพราะมาจากหนังสือลงทุนของเซียนหุ้นระดับโลก ทั้งวอร์เรน บัฟเฟตต์, ปีเตอร์ ลินช์, เบนจามิน เกรแฮม, ดร.นิเวศน์ และอื่นๆ จนเหมือน “นักลงทุนระดับโลกมาสอนคุณเอง” ทุกเล่มที่เราคัดมาได้รับการยอมรับจากทั่วโลกว่าเป็น “ของจริง” และจะร่นเวลาให้คุณลงทุนได้เก่งกาจอย่างรวดเร็ว

คอร์สนี้จะให้คุณมากกว่าความรู้ในหนังสือแต่ละเล่มรวมกัน เพราะเวลาคุณอ่านหนังสือเอง บางครั้งคุณอาจมองข้ามแก่นสำคัญ หรือไม่เข้าใจความคิดของคนเขียนอย่างแท้จริง แต่ผมจะนำทุกจุดมาอธิบายให้คุณอย่างครบถ้วน พร้อมยกตัวอย่างที่ใกล้ตัว เข้าใจง่าย คุณจึงมั่นใจได้ว่าจะได้แนวคิดการลงทุนที่ถูกต้องโดยสมบูรณ์

ดูรายละเอียด

 

แล้วทำไมคุณจึง “ไม่ควร” ซื้อทอง

ฟาร์มข้าวโพดมีคุณค่ายิ่งกว่าทองคำ

ถ้าคุณมองทองคำเป็นการลงทุน คุณจะไม่ดูแค่ราคาทอง คุณจะดูว่าทองคำที่คุณซื้อมา จะสร้างคุณค่าในเชิงเศรษฐกิจมากขึ้นไหม

นักลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ Value Investors หลายคนถือคติไม่ซื้อทองคำ เพราะทองคำไม่ได้สร้างผลผลิตอะไรให้สังคม ไม่มีค่าใดๆ กับมนุษย์เรา มันเป็นแค่ก้อนโลหะที่เราเก็บไว้ดูเล่น ทองคำจึงเป็นการลงทุนที่ไม่มีประโยชน์ (อ่านหลักการลงทุน VI อย่างละเอียดได้ที่นี่)

วอร์เรน บัฟเฟตต์ เปรียบเทียบทองคำไว้ว่า ถ้าเขาเอาเงินไปลงทุนซื้อทองคำเก็บไว้ 100 ปี เขาจะต้องหาที่เก็บทองคำ และจ้างคนมาคอยเฝ้า เมื่อผ่านไป 100 ปีเขาก็จะได้ก้อนโลหะขนาดเท่าเดิม เสียเวลาไปโดยไม่ได้อะไร

แต่ถ้าเขาเอาเงินนั้นไปซื้อฟาร์มหรือที่ดิน เมื่อเวลาผ่านไป 100 ปี ที่ดินเหล่านั้นจะสร้างผลผลิตมาเลี้ยงคนได้เป็นหมื่นเป็นแสน สร้างคุณประโยชน์เชิงเศรษฐกิจได้มากมาย

ถ้าเขาเอาเงินนั้นไปซื้อหุ้นบริษัทน้ำมัน เมื่อเวลาผ่านไป 100 ปี ก็จะมีน้ำมันออกมาเป็นแสนแกลลอนให้เราใช้ประโยชน์ เหนือกว่าก้อนทองคำมาก

นักลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ VI หลายคนจึงไม่ซื้อทองคำ และมองว่ามันเป็นการลงทุนที่ไร้ประโยชน์

มุมมองของใครถูกต้องนั้น คงบอกไม่ได้ เพราะล่าสุดวอร์เรน บัฟเฟตต์ ก็หันมาซื้อหุ้นเหมืองทองคำหลังเห็นรัฐบาลอเมริกาพิมพ์เงินออกมาเต็มพิกัด

 

คุณจะลงทุนในทองคำได้อย่างไร

แบ่งกว้างๆ จะมี 2 กลยุทธ์สำหรับลงทุนในทองคำครับ

  1. ใช้เป็นตัวลดความเสี่ยง
  2. เล่นเก็งกำไร

 

ใช้ทองคำลดความเสี่ยง

ปกติคนที่ลงทุนหุ้น จะต้องทนความผันผวนของตลาดหุ้นอย่างมาก ต่อให้หุ้นของคุณดี มันก็อาจราคาลงได้ในระยะสั้น แต่ในเมื่อทองคำมักราคาขึ้นสวนกับตลาดหุ้น ก็เลยมีคนถือทองคู่กับหุ้นซะเลย ต่อให้หุ้นลง เราก็ยังมีทองคำที่ราคาสูงขึ้นมาช่วยไว้ (การซื้อหุ้นมีหลายสไตล์ ลองอ่านวิธีลงทุนแนว VI หรือเรื่องสำคัญ 4 ข้อที่ต้องดูเวลาซื้อหุ้นปันผล และกลยุทธ์หาหุ้น 10 เด้งที่กำไร 10 เ่ท่า เพิ่มเติมได้ครับ)

เรย์ ดาลิโอ ผู้จัดการกองทุนระดับโลกและผู้เขียนหนังสือ Principles แนะนำให้คุณมีทองคำติดพอร์ตไว้บ้าง เพื่อลดความเสี่ยงกรณีที่ตลาดหุ้นลง เขาเรียกกลยุทธ์นี้ว่า All Weather Portfolio คนที่สนใจสามารถศึกษาเทคนิค All Weather Portfolio ของเรย์ ดาลิโอ ได้เลยครับ

คนที่ใช้ทองคำลดความเสี่ยง มักลงทุนหุ้นที่ผันผวนอยู่แล้วส่วนหนึ่ง เขาจึงแบ่งเงินมาซื้อทอง

แล้วสมมุติหุ้นลง เขาก็จะขายทองมาช้อนซื้อหุ้นในราคาถูก เสร็จแล้วพอหุ้นขึ้นกลับมา เขาก็ขายหุ้นบางส่วนมาซื้อทองเพื่อลดความเสี่ยง

ทำซ้ำๆ แบบนี้เก็บกำไรวนไปครับ

 

เก็งกำไรกับทองคำ

อย่างที่ผมเล่าไป ถ้าคุณมองจากมุมมองของนักลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ Value Investor ทองคำเป็นการลงทุนที่ไม่มีประโยชน์

ถ้าคุณจะลงทุนในทองคำ คุณจึงต้องเก็งกำไรหน่อยๆ โดยวิธีเก็งกำไรก็มีหลากหลายกลยุทธ์ คุณจะดูกราฟก็ได้ แต่วันนี้ผมขอเสนอกลยุทธ์เก็งกำไรทองคำจากปัจจัยทางเศรษฐกิจนะครับ

  1. ซื้อทองเมื่ออเมริกาพิมพ์เงิน เวลารัฐบาลอเมริกาพิมพ์เงินเยอะๆ เงินส่วนหนึ่งจะถูกนำไปซื้อทอง ดันราคาทองให้สูงขึ้น เราก็แค่ไปซื้อทองคำดักไว้ก่อน
  2. ซื้อทองเมื่อคิดว่าหุ้นจะตก ราคาทองมักสวนทางกับราคาหุ้น คุณจึงสามารถซื้อทองเมื่อคิดว่าหุ้นจะตก
  3. ซื้อทองเมื่อคิดว่าเงินดอลลาร์จะอ่อนค่าหรือเงินเฟ้อสูง ทองคำจะขึ้นเมื่อดอลลาร์อ่อนค่าหรือเงินเฟ้อสูง ถ้าคุณเก็งว่าจะเกิดเหตุการณ์เช่นนี้ ก็ซื้อทองคำได้เลย

 

อเมริกาพิมพ์เงินทุกวัน ช่วงไหนพิมพ์เยอะให้ซื้อทอง

 

สรุปแล้ว… คุณควรซื้อหรือไม่ซื้อทองคำ?

คุณจะเห็นว่าทองคำนั้นมีทั้งเหตุผลที่ควรและไม่ควรซื้อ ซึ่งคุณจะเลือกเชื่อทางไหนนั้น ก็ขึ้นกับมุมมองและวิธีลงทุนของคุณด้วย ข้อดีของทองคำก็คือ มันมักขึ้นสวนตลาดหุ้น ทนทานต่อเงินเฟ้อ และมีจำนวนจำกัด แต่ข้อเสียก็คือมันไม่ได้สร้างคุณค่าให้ชีวิตเรา ทองคำจึงเป็นการลงทุนที่ตัดสินใจยากว่าจะซื้อหรือไม่

โดยส่วนตัว ถ้าคุณจะซื้อทองคำ ผมมองว่า…

  • ไม่ควรซื้อทองคำเป็นการลงทุน
  • สามารถซื้อได้ แต่ต้องคิดว่ามันคือการเก็งกำไรระยะสั้นเท่านั้น

ถ้าคุณย้อนกลับไปดู “เหตุผล” ของการซื้อทองคำดีๆ คุณจะพบว่าทุกข้อจะเล่นอยู่กับการที่ว่า “จะมีคนมาซื้อต่อในราคาที่สูงขึ้น” ด้วยแรงจูงใจต่างๆ กัน จนเป็นแรงซื้อที่มากพอจะดันให้ราคาสูงขึ้น หรือพูดอีกแง่ คุณกำลังคาดการณ์ตลาดหรือจิตใจของนักลงทุนคนอื่นๆ อยู่

นี่ไม่ได้แปลว่าคุณไม่ควรซื้อทองคำเลย เพียงแต่ในเมื่อคุณบอกไม่ได้ว่า “ทำไมคนอื่นต้องซื้อทองต่อจากคุณในราคาแพงขึ้น” คุณก็ไม่ควรมองมันเป็นการลงทุน แต่มองเป็นการซื้อขายระยะสั้นเพื่อเก็งกำไรดีกว่า คุณซื้อเพราะคิดว่ามันจะขึ้น แล้วพอขึ้นเสร็จก็ต้องรีบขายทำกำไร

หลายคนคิดว่าจะซื้อทองคำเก็บไว้ 10-20 ปี หรือกระทั่ง 30 ปี แต่จากสถิติอันยาวนาน ถ้าเราซื้อทองคำเก็บไว้นานแบบนั้น ราคาจะขึ้นช้ากว่าการลงทุนอื่นๆ คุณเอาเงินไปซื้อกองทุนจะได้ผลตอบแทนเยอะกว่า และมีคนบริหารจัดการให้เราสบายๆ (อ่านวิธีเลือกซื้อกองทุนได้เลยครับ)

ถ้าคุณสนใจลงทุนหุ้น ลองอ่านวิธีลงทุน 4 สไตล์ในโลกเพื่อหาแนวทางที่เหมาะกับตัวเอง โดยวิธีที่ผมแนะนำคือการลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ VI ซึ่งเป็นสไตล์ที่นิยมที่สุด และคุณยังอาจเข้าไปดูเทคนิควิเคราะห์งบการเงินสำหรับมือใหม่ครับ

 

เริ่มต้นลงทุนหุ้นต่างประเทศเพื่อโอกาสที่ดีกว่า

การลงทุนหุ้นคือการซื้อธุรกิจที่ยอดเยี่ยม ดังนั้นหุ้นที่ดีจะอยู่ในเศรษฐกิจที่มีการเจริญเติบโต มีนวัตกรรม และมี dynamics สูง

แต่ปัจจุบันเศรษฐกิจไทยเติบโตช้าลงมาก คนไทยเกิดน้อยลง สังคมกำลังจะกลายเป็นสังคมผู้สูงอายุ ใครที่มีความรู้เรื่องเศรษฐกิจจะพอรู้ว่า “มืดมน” นักลงทุนไทยจำนวนมาก โดยเฉพาะเซียนหุ้นที่เข้าใจเรื่องนี้ จึงเริ่มเลี่ยงไปลงทุนต่างประเทศกันมากขึ้น

ถ้าคุณอยากหาโอกาสที่ดีที่สุดให้ตัวเอง คุณเองก็อาจศึกษาการลงทุนต่างประเทศมากขึ้น แล้วคุณจะพบว่าโอกาสดีๆ มีอยู่มาก ผมมีบทความสอนวิธีลงทุนหุ้นอเมริกา หุ้นต่างประเทศให้คุณแล้ว (คุณจะได้หุ้นฟรีมูลค่าสูงสุด $1000 ด้วย)

สำหรับคนที่คิดว่าการลงทุนหุ้นต่างประเทศไกลตัวเกินไป อยากซื้อกองทุนให้เขาไปลงทุนหุ้นต่างประเทศแทนเรา นั่นก็เป็นทางเลือกที่ดีมากครับ แต่ก่อนหน้านั้น ผมแนะนำให้อ่าน ซื้อกองทุนต่างประเทศยังไง ให้กำไรมากขึ้น 100% ซึ่งผมเขียนไว้ให้คุณโดยเฉพาะเลยครับ

 

เรียนคอร์สลงทุนจาก Set หนังสือ “นักลงทุนมือหนึ่งของโลก”

บิงโกมีคอร์สสอนลงทุนที่จะคุณอาจสนใจ คอร์สนี้จะสอนคุณตั้งแต่พื้นฐานจนถึงระดับสูง มือใหม่เรียนจบก็พร้อมลงทุนจริงได้เลย

คอร์สนี้ถูกออกแบบให้พิเศษกว่าคอร์สลงทุนทั่วไป เพราะมาจากหนังสือลงทุนของเซียนหุ้นระดับโลก ทั้งวอร์เรน บัฟเฟตต์, ปีเตอร์ ลินช์, เบนจามิน เกรแฮม, ดร.นิเวศน์ และอื่นๆ จนเหมือน “นักลงทุนระดับโลกมาสอนคุณเอง” ทุกเล่มที่เราคัดมาคือหนังสือลงทุนที่ดีที่สุด ซึ่งได้รับการยอมรับจากทั่วโลกว่าเป็น “ของจริง” และจะร่นเวลาให้คุณลงทุนได้เก่งกาจอย่างรวดเร็ว

คอร์สนี้จะให้คุณมากกว่าความรู้ในหนังสือแต่ละเล่มรวมกัน เพราะเวลาคุณอ่านหนังสือเอง บางครั้งคุณอาจมองข้ามแก่นสำคัญ หรือไม่เข้าใจความคิดของคนเขียนอย่างแท้จริง แต่ผมจะนำจุดสำคัญทุกจุดมาอธิบายให้คุณอย่างครบถ้วน พร้อมยกตัวอย่างที่ใกล้ตัว เข้าใจง่าย คุณจึงมั่นใจได้ว่าจะได้รับแนวคิดการลงทุนที่ถูกต้องโดยสมบูรณ์ คุณจะได้รับ…

  • วิดีโอที่อธิบายแนวคิดในหนังสือลงทุนระดับโลกอย่างละเอียด ดูซ้ำได้ตลอดชีพ พร้อม Mind Map สรุปหนังสือทุกเล่มให้คุณทบทวนทีหลังได้ง่าย
  • เนื้อหาแยกเป็นพื้นฐาน กลาง สูง ให้เลือกเรียนได้ตามระดับความชำนาญ
  • ความรู้ที่ครบถ้วนในการลงทุนทุกด้าน ทั้งกลยุทธ์ แนวคิด การวิเคราะห์มูลค่า การอ่านงบการเงิน จิตวิทยาการลงทุน ไปจนถึงเศรษฐศาสตร์ ซึ่งคัดมาเน้นๆ อธิบายให้เข้าใจง่าย เพื่อให้คุณเรียนรู้โดยใช้เวลาเสี้ยวเดียวของการอ่านหนังสือหรือศึกษาเอง

ดูรายละเอียด

 

 

ใส่ความเห็น

อีเมลของคุณจะไม่แสดงให้คนอื่นเห็น ช่องที่ต้องการถูกทำเครื่องหมาย *