ลงทุนทองคำดีไหม สวรรค์อันปลอดภัย หรือก้อนโลหะไร้ประโยชน์

“ทองคำ” เป็นหนึ่งในการลงทุนที่เก่าแก่ที่สุดของมนุษย์ แต่มันกลับมีทั้งคนรักและคนเกลียด

นักลงทุนบางคนชอบถือทองคำไว้ตลอดเวลา เขาบอกว่ามีไว้แล้วอุ่นใจดี แต่นักลงทุนบางคนมองว่าทองคำก็แค่ก้อนโลหะสีเหลือง กินไม่ได้ ไร้ประโยชน์ มันจึงเป็นการลงทุนที่ห่วยที่สุด!

บิงโกเคยพูดถึงทรัพย์สินชนิดต่างๆ สำหรับลงทุน ไว้แล้ว คุณสามารถศึกษาขั้นตอนง่ายๆ ในการเริ่มลงทุนได้ โดยหุ้นกับทองคำเป็นตัวสำคัญในนั้น วันนี้เราจะมาเจาะลึกการลงทุนในทองคำกัน ว่ามีข้อดีข้อเสียอย่างไร คุณควรลงทุนในทองคำหรือไม่

ส่วนคนที่สนใจหุ้น ลองเข้าไปดูกลยุทธ์ลงทุนหุ้น 4 ชนิด และวิธีหาหุ้นตัวแรกของคุณ หรือถ้าคุณรู้ตัวว่าสนใจการลงทุนหุ้น Value Investing สามารถเข้าไปดู หลักการลงทุน VI อย่างละเอียดได้ที่นี่

สมัยนี้ซื้อทองอาจ “รุ่นเก่า” เกินไป ลองมาศึกษา “ทองคำดิจิทัล” ในรูปของบิทคอยน์และคริปโตได้ในบทความนี้

 

ทำไมคุณจึงควรซื้อทอง

สวรรค์อันปลอดภัย

ทองคำได้ชื่อว่าเป็น “Safe Haven” หรือ “สวรรค์อันปลอดภัย” เพราะเวลาตลาดหุ้นถล่มลงมาหนัก ราคาทองคำมักไม่ร่วงตาม และบางครั้งยังสวนกลับไปได้อีกด้วย

คุณอาจเก็บเงินไว้ในธนาคารหรือซื้อพันธบัตรเพื่อป้องกันตลาดหุ้นถล่ม แต่ดอกเบี้ยของคุณจะน้อยมาก คุณจะได้มากกว่าถ้าถือทองคำเอาไว้รอมันขึ้นราคา

 

ทนทานต่อเงินเฟ้อ

ทองคำยังเป็นทรัพย์สินที่ปกป้องคุณจากเงินเฟ้อ (เงินเฟ้อคืออะไร? บิงโกจะเล่าให้ฟังอย่างละเอียดเลย)

ในระยะสั้น คุณจะเห็นทองคำผันผวนตามสภาพเศรษฐกิจ

แต่ในระยะยาว ราคาทองคำจะขึ้นตามเงินเฟ้อแบบกัดไม่ปล่อย ยิ่งเงินเฟ้อทองยิ่งขึ้น คุณจึงอุ่นใจได้ว่าทองที่ซื้อไว้จะ “เก็บรักษามูลค่า” (store of value) ของตัวเองได้ ต่างจากเงินกระดาษที่จะไร้ค่าเมื่อเงินเฟ้อแรงๆ

 

ของมันมีจำกัด Limited Edition

ทองคำในโลกมีจำกัด แต่มนุษย์โลกมีจำนวนมากขึ้นทุกวัน และสิ่งที่ขาดแคลนย่อมมีราคาสูงขึ้น

เมื่อก่อนเราคิดว่าทองคำบาทละ 2000 บาทนับว่าแพง แต่ปัจจุบันเราเห็นทองคำบาทละ 20000 เป็นเรื่องธรรมดา อีกไม่นานเราอาจได้เห็นทองคำบาทละแสนก็ได้

นอกจากนี้ คนจีนและอินเดียยังเป็นสองชาติที่ชอบสะสมทอง เมื่อสองชาตินี้ร่ำรวยขึ้น พวกเขาก็ชอบซื้อทองมาเก็บเอาไว้ ราคาทองคำก็เลยสูงขึ้น

 

คุณดัตตา ฟูก ชายชาวอินเดียผู้รวยทอง

ยิ่งพิมพ์เงิน ราคาทองยิ่งขึ้น

ทุกวันนี้ธนาคารกลางประเทศต่างๆ จะต้องเก็บทรัพย์สินไว้เป็นทุนสำรองระหว่างประเทศ

ซึ่งตามหลักแล้ว เขามีทางเลือกไม่มาก ถ้าไม่ซื้อพันธบัตรก็ต้องซื้อทองคำมาเก็บไว้

แต่ในโลกปัจจุบันที่อเมริกาพิมพ์เงินออกมาไม่จำกัด ประเทศต่างๆ ที่ขายสินค้าให้อเมริกาจึงได้เงินดอลลาร์มาเก็บเป็นเงินทุนสำรองระหว่างประเทศเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ (อเมริกาพิมพ์เงินขนาดนี้ไม่เป็นไรเหรอ? ลองอ่านบทความ “โลกที่ไม่มีอเมริกา” ของบิงโก)

เงินทุนสำรองระหว่างประเทศพวกนี้ไหลมากองไว้เยอะขึ้นเรื่อยๆ ไม่มีที่ไป ส่วนหนึ่งจึงต้องไปซื้อทองคำ และดันให้ราคาทองคำสูงขึ้นเรื่อยๆ อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

 

แต่มันไม่มีประโยชน์นะ!

 

ฟาร์มข้าวโพดมีคุณค่ายิ่งกว่าทองคำ

ถ้าคุณมองทองคำเป็นการลงทุน คุณจะไม่ดูแค่ราคาทอง คุณจะดูว่าทองคำที่คุณซื้อมา จะสร้างคุณค่าในเชิงเศรษฐกิจมากขึ้นไหม

นักลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ Value Investors หลายคนถือคติไม่ซื้อทองคำ เพราะทองคำไม่ได้สร้างผลผลิตอะไรให้สังคม ไม่มีค่าใดๆ กับมนุษย์เรา มันเป็นแค่ก้อนโลหะที่เราเก็บไว้ดูเล่น ทองคำจึงเป็นการลงทุนที่ไม่มีประโยชน์ (อ่านหลักการลงทุน VI อย่างละเอียดได้ที่นี่)

วอร์เรน บัฟเฟตต์ เปรียบเทียบทองคำไว้ว่า ถ้าเขาเอาเงินไปลงทุนซื้อทองคำเก็บไว้ 100 ปี เขาจะต้องหาที่เก็บทองคำ และจ้างคนมาคอยเฝ้า เมื่อผ่านไป 100 ปีเขาก็จะได้ก้อนโลหะขนาดเท่าเดิม เสียเวลาไปไม่ได้อะไร

แต่ถ้าเขาเอาเงินนั้นไปซื้อฟาร์มหรือที่ดิน เมื่อเวลาผ่านไป 100 ปี ที่ดินเหล่านั้นจะสร้างผลผลิตมาเลี้ยงคนได้เป็นหมื่นเป็นแสน สร้างคุณประโยชน์เชิงเศรษฐกิจได้มากมาย

ถ้าเขาเอาเงินนั้นไปซื้อหุ้นบริษัทน้ำมัน เมื่อเวลาผ่านไป 100 ปี ก็จะมีน้ำมันออกมาเป็นแสนแกลลอนให้เราใช้ประโยชน์ เหนือกว่าก้อนทองคำมาก

นักลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ VI หลายคนจึงไม่ซื้อทองคำ และมองว่ามันเป็นการลงทุนที่ไร้ประโยชน์

มุมมองของใครถูกต้องนั้น คงบอกไม่ได้ เพราะล่าสุดวอร์เรน บัฟเฟตต์ ก็หันมาซื้อหุ้นเหมืองทองคำหลังเห็นรัฐบาลอเมริกาพิมพ์เงินออกมาเต็มพิกัด

 

คุณจะลงทุนในทองคำได้อย่างไร

แบ่งกว้างๆ จะมี 2 กลยุทธ์สำหรับลงทุนในทองคำครับ

  1. ใช้เป็นตัวลดความเสี่ยง
  2. เล่นเก็งกำไร

 

ใช้ทองคำลดความเสี่ยง

ปกติคนที่ลงทุนหุ้น จะต้องทนความผันผวนของตลาดหุ้นอย่างมาก ต่อให้หุ้นของคุณดี มันก็อาจราคาลงได้ในระยะสั้น แต่พอทองคำมักราคาขึ้นสวนกับตลาดหุ้น ก็เลยมีคนถือทองคู่กับหุ้นซะเลย ต่อให้หุ้นลง เราก็ยังมีทองคำที่ราคาสูงขึ้นมาช่วยไว้ (อยากรู้วิธีหาหุ้นดีๆ? มาเริ่มหาหุ้นตัวแรกของคุณกันเลย หรือคนที่อยากศึกษาลึกขึ้น ลองดูวิธีลงทุนแนว VI และ กลยุทธ์หาหุ้น 10 เด้งหรือ Super Stock)

เรย์ ดาลิโอ ผู้จัดการกองทุนระดับโลกและผู้เขียนหนังสือ Principles แนะนำให้คุณมีทองคำติดพอร์ตไว้บ้าง เพื่อลดความเสี่ยงกรณีที่ตลาดหุ้นลง (เล่มนี้ดีมากครับ บิงโกมีสรุปหนังสือ Principles ไว้ลองอ่านกันนะครับ)

เขาเรียกกลยุทธ์นี้ว่า All Weather Portfolio คนที่สนใจสามารถศึกษาเทคนิค All Weather Portfolio ของเรย์ ดาลิโอ ได้เลยครับ

 

เก็งกำไรกับทองคำ

อย่างที่ผมเล่าไป ถ้าคุณมองจากมุมมองของนักลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ Value Investor ทองคำเป็นการลงทุนที่ไม่มีประโยชน์

ถ้าคุณจะลงทุนในทองคำ คุณจึงต้องเก็งกำไรหน่อยๆ โดยวิธีเก็งกำไรก็มีหลากหลายกลยุทธ์ คุณจะดูกราฟก็ได้ แต่วันนี้ผมขอเสนอกลยุทธ์เก็งกำไรทองคำจากปัจจัยทางเศรษฐกิจนะครับ

 

ซื้อทองเมื่ออเมริกาพิมพ์เงิน

เวลารัฐบาลอเมริกาพิมพ์เงินเยอะๆ เงินส่วนหนึ่งจะถูกนำไปซื้อทอง ดันราคาทองให้สูงขึ้น

 

อเมริกาพิมพ์เงินทุกวัน ช่วงไหนพิมพ์เยอะให้ซื้อทอง

ซื้อทองเมื่อคิดว่าหุ้นจะตก

ราคาทองมักสวนทางกับราคาหุ้น คุณจึงสามารถซื้อทองเมื่อคิดว่าหุ้นจะตก

 

ซื้อทองเมื่อคิดว่าเงินดอลลาร์จะอ่อนค่าหรือเงินเฟ้อสูง

ทองคำจะขึ้นเมื่อดอลลาร์อ่อนค่าหรือเงินเฟ้อสูง ถ้าคุณเก็งว่าจะเกิดเหตุการณ์เช่นนี้ ก็ซื้อทองคำได้เลย

 

มือใหม่เริ่มต้นลงทุนได้ง่ายๆ วันนี้

ถ้าคุณเพิ่งหัดเริ่มต้นลงทุน หรือกำลังสนใจอยากเริ่ม คุณสามารถอ่านขั้นตอนง่ายๆ ที่ผมสรุปไว้ให้แล้วได้เลยครับ

นอกจากนี้ ถ้าคุณอยากลงทุนหุ้น คุณควรศึกษากลยุทธ์ต่างๆ ให้ดี ผมได้สรุปกลยุทธ์ลงทุนหุ้นที่นิยมที่สุด 4 สไตล์ไว้ โดยวิธีที่ผมแนะนำคือการลงทุนแนวเน้นคุณค่าหรือ VI

ลองดูหุ้น 6 ชนิดของปีเตอร์ ลินช์ ว่าคุณชอบหุ้นแนวไหน และถ้าพร้อมแล้ว มาเริ่มหาหุ้นตัวแรกของคุณกันเลย

หรือถ้าคุณอยากหาหนังสือหุ้นมาอ่านเพิ่มเติม ผมได้ลิสต์หนังสือดีๆ ไว้ให้คุณอ่านเรียบร้อยแล้ว

 

 

ใส่ความเห็น

อีเมลของคุณจะไม่แสดงให้คนอื่นเห็น ช่องที่ต้องการถูกทำเครื่องหมาย *